Hồ sơ gian lận & sụp đổ 👁️ 6,962,362 lượt xem ~10 phút đọc 📅 8/2/2020

OneCoin: Cú lừa 4 tỷ euro không có blockchain và cuộc đào tẩu của Nữ hoàng tiền số

Không có sổ cái phân tán, không có mã nguồn mở, OneCoin thực chất chỉ là một bảng cơ sở dữ liệu SQL Server nội bộ. Ruja Ignatova đã lừa hơn 4 tỷ euro từ 3.5 triệu nạn nhân trên khắp thế giới rồi bốc hơi không dấu vết.

1. Sân vận động Wembley và lời hứa hẹn kẻ hủy diệt Bitcoin

Tháng 6 năm 2016, tại đấu trường Wembley Arena huyền thoại ở thủ đô London, một người phụ nữ bước ra sân khấu trong tiếng reo hò cuồng nhiệt của hàng nghìn người hâm mộ.

Bà ta diện chiếc đầm dạ hội đỏ lộng lẫy, đeo trang sức kim cương đắt tiền, môi tô son đậm màu rượu vang. Đó là Tiến sĩ Ruja Ignatova – người phụ nữ gốc Bulgaria tự xưng là “Cryptoqueen” (Nữ hoàng tiền số).

Trên màn hình LED khổng lồ, Ruja dõng dạc tuyên bố trước đám đông:

“Trong vòng hai năm nữa, sẽ không còn ai nhắc đến Bitcoin nữa. OneCoin sẽ trở thành đồng tiền số số một hành tinh, cho phép bất kỳ ai, từ bất kỳ ngóc ngách nào trên thế giới, cũng có thể thanh toán tức thì và đổi đời tài chính!”

Hàng chục nghìn người say mê vỗ tay, tin rằng họ đang nắm trong tay cơ hội ngàn năm có một để trở thành triệu phú.

Nhưng thực chất, họ đang tham gia vào một trong những vụ lừa đảo Ponzi xuyên quốc gia quy mô lớn nhất từng được ghi nhận trong lịch sử loài người: Hơn 4 tỷ euro (tương đương 4.5 tỷ USD) tiền mồ hôi nước mắt đã bị cuốn phăng vào tài khoản của Ruja và đồng bọn.

2. Trò bịp kỹ thuật: Một đồng tiền mã hóa không hề có Blockchain

Bản chất cốt lõi của tiền mã hóa như Bitcoin là tính phi tập trung:

Dựa trên một sổ cái công khai (Blockchain) mà bất kỳ ai trên thế giới cũng có thể kiểm chứng các khối giao dịch.
Mã nguồn mở (Open Source), không một cá nhân hay tổ chức nào có thể tùy tiện sửa đổi số dư tài khoản của người khác.

Nhưng OneCoin hoạt động như thế nào?

Năm 2016, Bjorn Bjercke – một chuyên gia phát triển phần mềm blockchain kỳ cựu người Na Uy – nhận được một lời mời làm việc bí ẩn từ một công ty săn đầu người: Tuyển dụng vị trí Giám đốc Công nghệ (CTO) cho một dự án tiền số với mức lương không tưởng: 2 triệu USD mỗi năm, kèm theo căn hộ cao cấp và xe hơi riêng.

Khi Bjercke hỏi nhiệm vụ cụ thể của vị trí này là gì, người tuyển dụng trả lời: “Công ty chúng tôi hiện chưa có blockchain. Chúng tôi cần anh đến để xây dựng một blockchain từ đầu”.

Bjercke giật mình: “Vậy hệ thống hiện tại của các anh đang chạy bằng cái gì?”. Câu trả lời trần trụi: Một cơ sở dữ liệu SQL Server thông thường.

Tuyên bố tiếp thị: Đồng tiền số thế hệ mới, thuật toán mã hóa bảo mật vượt trội
       VS
Thực tế kỹ thuật: Một bảng dữ liệu SQL nội bộ chạy trên máy chủ riêng
       ↓
Hậu quả: Nhân viên IT có thể mở bảng tính lên, gõ thêm số 0 vào số dư coin của bất kỳ ai mà không cần đào bới hay giải bất kỳ thuật toán nào

Toàn bộ cái gọi là “tốc độ đào coin”, “độ khó của thuật toán”, “giá trị OneCoin tăng liên tục từ 0.5 euro lên 29 euro” đều là những con số ảo do ban quản trị tự lập trình hiển thị trên trang web để kích thích lòng tham của các nhà đầu tư ngây thơ.

3. Cỗ máy đa cấp bào mòn từ châu Âu đến các làng quê châu Phi

Để lách qua luật chứng khoán của các quốc gia, OneCoin không bao giờ bán trực tiếp “đồng tiền số”.

Thay vào đó, họ bán các “Gói giáo dục tài chính” (OneAcademy) với các cấp độ từ Starter (110 euro) cho đến Tycoon Trader (5.500 euro), thậm chí lên tới gói Super Combo Package (118.000 euro). Người mua các tài liệu PDF dạy làm giàu sao chép vụng về này sẽ được “tặng kèm” một lượng token để đưa vào máy đào OneCoin.

Nhưng động cơ thực sự khiến mạng lưới này bùng nổ như dịch bệnh là mô hình Tiếp thị mạng lưới đa cấp (Multi-level Marketing - MLM):

Người tham gia được thưởng hoa hồng tiền mặt cực khủng lên tới 10% - 25% giá trị gói khi lôi kéo thêm được thành viên mới vào tuyến dưới.
Các buổi hội thảo sang trọng được tổ chức liên tục từ Dubai, Macau, London đến Bangkok. Những chiếc siêu xe Ferrari, đồng hồ Rolex và du thuyền xa hoa được đem ra làm mồi nhử.

Sự tàn khốc của OneCoin nằm ở chỗ: Nó không chỉ đánh vào giới nhà giàu, mà nhắm thẳng vào những tầng lớp dễ bị tổn thương nhất.

Tại các khu ổ chuột ở Uganda, những gia đình nghèo bán cả đàn bò, cầm cố mảnh đất duy nhất để gom 1.000 euro mua một gói OneCoin với hy vọng đổi đời cho con cái ăn học.
Tại Trung Quốc, cơ quan chức năng sau đó ước tính có hơn một nửa số tiền lừa đảo (hơn 2 tỷ USD) đến từ các nhà đầu tư cá nhân nhẹ dạ.

Khi các nhà đầu tư muốn bán OneCoin để rút lại tiền mặt, cái bẫy sập xuống:

Sàn giao dịch nội bộ OneExchange liên tục đưa ra các hạn ngạch rút tiền khắt khe (chỉ cho bán vài coin mỗi ngày).
Khi lệnh rút tiền dồn ứ, sàn lập tức thông báo “bảo trì hệ thống” hoặc “nâng cấp máy chủ” kéo dài nhiều tháng trời để chặn đứng dòng tiền tháo chạy.

4. Cuộc biến mất bí ẩn vào bóng đêm của Nữ hoàng tiền số

Đến giữa năm 2017, các cơ quan an ninh tài chính tại Đức, Anh và Mỹ bắt đầu mở các cuộc điều tra hình sự nhắm vào OneCoin.

Ngày 25 tháng 10 năm 2017, một cuộc họp mặt quy mô lớn của các thủ lĩnh OneCoin được lên lịch tổ chức tại Lisbon (Bồ Đào Nha). Hàng nghìn người chờ đợi sự xuất hiện của Ruja Ignatova trên sân khấu.

Nhưng Ruja không bao giờ xuất hiện.

Hồ sơ điều tra của FBI sau này tiết lộ: Nhờ vào mạng lưới gián điệp và việc hối lộ các quan chức cảnh sát tại Bulgaria, Ruja đã biết trước lệnh bắt giữ bí mật của Bộ Tư pháp Mỹ sắp được thi hành.

Sáng ngày 25 tháng 10 năm 2017, Ruja âm thầm mua một vé máy bay giá rẻ của hãng hàng không Ryanair, bước lên chuyến bay từ thủ đô Sofia (Bulgaria) hạ cánh xuống Athens (Hy Lạp).

Sau khi rời khỏi sân bay Athens, người phụ nữ này hoàn toàn bốc hơi khỏi thế giới văn minh.

Bà ta không để lại bất kỳ dấu vết nào: không có giao dịch thẻ tín dụng, không có dữ liệu hộ chiếu mới, không một hình ảnh camera an ninh nào bắt gặp. Có tin đồn Ruja đã phẫu thuật thay đổi toàn bộ khuôn mặt, sống dưới danh tính giả trên một du thuyền sang trọng ở vùng biển Caribe; cũng có giả thuyết cho rằng bà ta đã bị các băng đảng mafia bảo kê thủ tiêu để cướp đống tiền ảo.

Năm 2022, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) chính thức đưa Ruja Ignatova vào danh sách 10 Tội phạm bị truy nã gắt gao nhất thế giới (Ten Most Wanted Fugitives) – người phụ nữ duy nhất trong danh sách – với mức tiền thưởng cho thông tin dẫn đến việc bắt giữ lên tới 5 triệu USD.

Em trai của bà ta – Konstantin Ignatov – cùng luật sư trưởng Mark Scott đều bị bắt và lĩnh các bản án tù nhiều năm về tội rửa tiền và gian lận có tổ chức.

5. Bài học đóng đinh

Cú lừa OneCoin để lại 3 bài học đắt giá cho bất kỳ ai tham gia vào thị trường tài chính công nghệ:

Từ ngữ công nghệ hoa mỹ thường là tấm bình phong che đậy cho mô hình đa cấp Ponzi: Khi một dự án nói rất nhiều về “tương lai tài chính”, “cách mạng công nghệ”, nhưng sản phẩm thực tế không thể kiểm chứng mã nguồn độc lập, thì 99% đó là một trò bịp. Một dự án blockchain chân chính phải có sổ cái công khai (Public Ledger) và công cụ quét khối (Blockchain Explorer) mở cho cả thế giới giám sát.
Nếu lợi nhuận kiếm được từ việc “rủ thêm người vào” nhiều hơn lợi nhuận từ việc “sử dụng sản phẩm”, đó là lừa đảo: Bất kỳ mô hình nào phụ thuộc vào dòng tiền của người vào sau để trả lãi và hoa hồng cho người vào trước đều sẽ sụp đổ khi tốc độ tuyển dụng chậm lại.
Sự dễ dàng trong việc nạp tiền đối lập với sự bất khả thi khi rút tiền là dấu hiệu cảnh báo đỏ: Khi bạn có thể nạp hàng nghìn USD vào một nền tảng chỉ bằng một cú nhấp chuột, nhưng lại gặp muôn vàn rào cản, lỗi kỹ thuật và sự trì hoãn khi muốn rút tiền về tài khoản ngân hàng, hệ thống đó đã cạn kiệt thanh khoản thực tế từ lâu.

📜 Xem toàn bộ transcript gốc tiếng Anh (2,656 từ)

Văn bản phụ đề nguyên bản tiếng Anh trích xuất trực tiếp từ video của ColdFusion phục vụ tra cứu và đối chiếu:

hi welcome to another ColdFusion video dr. Rocha Ignat over may not be a household name but among a certain following she's a superstar she was the founder and the face of the cryptocurrency one coin it was dubbed to be the Bitcoin killer and promised to revolutionize the way we see money dr. ruja toured the world speaking to crowds of people at sold out venues about how one coin was like Bitcoin but bigger better and easier to use on the back of one coin and the three million people who invested dr. Rocha reached fame and fortune but suddenly in late 2017 she disappeared without a trace where did she go what happened what was later uncovered was a story of greed deceit fraud and an international scam worth fifteen billion dollars you are watching ColdFusion TV [Music] stepping onstage to a packed hour crowd in 2016 and then 36 year old crypto founder was welcomed with cheers and applause from endearing fans the song this woman is on fire echoed through the Wimberly arena while the lady who stood on stage was a superstar of sorts she wasn't a pop singer it was none other than dr. Raja Ignat / the founder of one coin and one of the leaders of the global cryptocurrency movement though unbeknown to the cheering masses just a year later she would be on the missing persons list dr. Raja was a commanding figure she was extremely intelligent and knowledgeable and was said to make high-level bankers look like fools her arguments were centered around many of the same ideologies that the wider crypto movement was based on the idea that traditional banks and governments had too much power when it came to currency and that it was time for a revolution to democratize money that is give the power back to the people on the back of the 2008 global financial crisis a lot of people were willing to listen and rightly so on these points she was actually right the one coin found her went on to blame the greed of the big banks for the financial crisis and ultimately proclaimed that the current system was old and outdated and their cryptocurrencies as a whole and in particular one coin would be the future but it went deeper than that as dr. Rita spoke to thousands of investors at Wembley Stadium she spoke about joining not just a good investment and not just a revolutionary global financial movement but a family we will be the biggest out there and we will write history and the cryptocurrency community will have to rewrite philosophy nobody can compare to us we have today the most users we are the biggest crypto reserve currency out there and to everybody who tells me that I violate the philosophy of cryptocurrency guys we are a bigger community we decide what the philosophy of cryptocurrency is in two years nobody will speak about Bitcoin any more investors became part of a network called one life they would join whatsapp groups with insider information often being told to ignore the outside haters they even had their own hand symbol which people would use when meeting other members of one life but despite all of this dr. Raja had the credentials to mention statement she studied at Oxford had a PhD previously worked in McKenzie which is a very exclusive global consulting group [Music] one coin grief fast within three years of launching there were over 3 million investors from around the world conferences and seminars popped up everywhere from the United States China and the UK all the way to African nations each event would at least show a video of dr. Rocha when she was too busy to leave her home country of Bulgaria things were going great for one coin until late 2017 though earlier in the year some cracks were beginning to show in April of 2017 Indian police arrested 18 people in Mumbai for trying to organize a onecoin recruiting event though during the sting 11 million u.s. dollars was transferred out of bank accounts before the police could get to it in all of this what was dr. richard going to do dr. Raja was scheduled to speak at a one coin seminar in Lisbon Portugal in October 2017 however she didn't make it to the seminar this was unusual as her colleagues noted that she was extremely punctual she would often refuse to attend meetings if the other parties were just a single minute late her colleagues called her no answer no messages either no one knew where she was being the head of a movement as valuable as one coin comes with its targets the crypto founder was well aware of this and walked around with two bodyguards fears for her life spread who the room is saying that she was kidnapped by some big banks or more optimistically that she went into hiding from them but the thing is nobody has seen dr. ruja since that day after her disappearance doctor Regis younger brother constantan had taken her place at the top of the onecoin Empire he was previously her bodyguard and personal assistant a tattooed muscular figure who was by the previous account of other employees a bit dim in March of 2019 constantan was about to board a flight from Los Angeles to Bulgaria the FBI arrested him and charged him with money laundering and fraud the same day US authorities proclaimed one coin to be a fraud the FBI has secretly charged the now-missing dr. Raja over two years ago around the same time she went missing this raised some questions had she been tipped off there'll be more on this later in the episode so what was one coin in the first place essentially it was multi-level marketing multi-level marketing typically uses people to recruit others who purchase data packages you make a commission for every person that you bring into the business this includes a cut of that person's future sales including everybody that they bring into the business the problem with multi-level marketing is that it rarely if ever actually creates any value in the form of a product or a service fundamentally people make money off recruiting others hence a few people at the top make all the money while the rest lose everything one coin is sold in the form of educational packages which contain tokens which allow you to mine one coins however there really isn't any mining going on the blockchain a fundamental structure of cryptocurrency doesn't even exist in one coin and the exchange which allows real money to be traded for one coin has been under construction for years and mod would constant delays though the company will tell you that they sell educational packages helping teach people of our financial freedom each of these educational packages could cost anywhere from $100 to $100,000 this is how one Queen made their money a lot of the educational materials in these packages were later found to be plagiarized from other sources the buyers of these packages are told that the money that they used to buy them would be converted into one coin which is guaranteed to go up in value of course this turned out to be false perhaps by hiding behind technicalities and loopholes they've been able to grow so rapidly and fall under the legislative radar when you have a digital product that you cannot touch like an education package of course people are more skeptical so on I respect everybody who has questions or who criticize or just wants to talk to us but what I do not like is when people do not do their homework and do not check what is going on one coin retreated the best and most experienced multi-level marketing sellers to start the chain and the scheme was far reaching even as far as Uganda the seminars Sprouse it all over the world and brought ever more people into the get rich scheme sadly some sold their houses or their farm animals to buy in just exactly how much did you lose and what effect has it had on your life I personally lost ten thousand journalists and friends collectively war loss has been two hundred and fifty thousand euros it has been absolutely devastating for the unsuspecting person it's not hard to see how they could be fooled she wowed the crowds with their inspirational speeches her credentials constantly upholding her however not all was as it seems one of the first Google image search results that you get from dr. ruja appears to be her on the front cover of Forbes magazine here she looks the part of a pioneering genius but in reality this wasn't the front cover of Forbes far from it it was a paid advertisement in Forbes Bulgaria magazine the advert appeared halfway through the magazine next to another advert selling watches of course it was just a method to trick people into thinking Forbes had done a front-page interview with her while it remains that dr. Rocha has a PhD attended Oxford and is undoubtedly intelligent the careful fabrication of other aspects of her persona was an attempt to build authority and credibility around her hence when she spoke at events people were not only enchanted by her words but impressed by her credibility this is what made buying one coin look very attractive what were you told about investing in one coin and what it could earn you they were told that it would it's the value of it when she purchased they bred packages so I five thousand pound package when you bought it it turned into a digital currency value 40,000 that's how it was approached to you which sounds like an amazing financially life to enjoy with its founder finishing off the face of the earth and the indictment of her brother who took over the helm the one coin show must go on in homage to its glamorous founder one coin bizarrely held a beauty contest it was a hastily organised event intended to promote one coin in a time with doubt shrouded the company the whole thing was a very strange affair the top five contestants won $25,000 of plastic-surgery vouchers or the equivalent amount in one coin the company claimed that it would have an audience of twenty to fifty million people and that it was sponsored by Vogue however this couldn't be further from the truth there's only a few hundred people at the event and Vogue had no idea about the contest reading the website miss one life calm grammatical errors can be clearly seen and it does look like a run-of-the-mill internet fraud but regardless it's amazing to think that this organization pulled in 15 billion dollars in investments beneath the smiles the glitz and glamor lies an uncomfortable truth a truth that not only reflects individual human nature but society as a whole such as our perception of information Tech age coupled with greed and a herd mentality dr. Raja is one example of blowing way to open the floors of the modern age with so much information being constantly created on the internet people don't have time to fact-check people and companies can openly lie about facts and get away with it the small portion of people who find the truth have a much smaller voice than the lie that was first told and even if lies are exposed it's so so easy to blame fake news haters or simply just put out opposing content multi-level marketing which relies on a community and person-to-person selling can share some similarities to a cult the people inside are convinced to believe that the outside is against this us-versus-them mentality was one of the reasons that one coin seemingly continued to go on so effortlessly to the believers the entire financial sector and most of the world's governments wanted to shut down a revolution many still believe that dr. Rogers disappearance was for her own safety as opposed to her scamming everyone and running away with their money so where is dr. Raja well right now that's anyone's guess her brother and former bodyguard constantan does reveal more details however during testimony after being arrested by the FBI he states dr. Raja was living in Bulgaria before she vanished she told him that she was quote very tired of all the haters and was afraid somebody close to her was going to give her up to the FBI some of the final details we have is that dr. Rocha bought some plane tickets to Vienna Austria and then Athens Greece constantan hasn't spoke to her sister since she disappeared he hired a private investigator to find her but this has been unsuccessful she's wanted by the United States her brother is in custody awaiting trial and yet her company is still somehow functioning with steadfast believers and new ones buying in each day according to BBC journalists as much as 1 million dollars is still being pulled in each week her lawyer has recently been found guilty of fraud to the tune of 50 million u.s. dollars and is awaiting sentencing it's difficult to predict where she is however there's a high chance that she's still alive and just laying low by accounts of former onecoin employees her mother was unnerved by her daughter's disappearance suggesting that dr. Raja made a calculated exit as mentioned her last known travel destination was Athens Greece though some clue is pointed to by London and Russia with all of this being said the wealth she acquired from one coin may mean that finding her is impossible saw two things really is trying to figure out where this woman is which there are theories like you wouldn't believe about where she is what's happened to her and also trying to took uncover just how she she managed to pull this off I mean in some strange way this is a remarkable achievement to have fooled so many people and then to have vanished off the face of the earth this was becoming almost like a religion doctor threw one coin has exposed some glaring faults in society technology is developing so rapidly that is difficult to keep up this can generally be a great thing though on the flip side many people can be fooled into believing in technology that don't understand especially in this day and age with so many sides to each story and the emergence of fake news surrounding the Internet it's easy to get lost in an echo chamber of confirmation bias today it seems much more difficult for people to change their minds and consider opposing information dr. ruja who is thought to have run away with four hundred million dollars may never be caught some even believe that she's drastically changed her appearance with plastic surgery sources say that the money lost ranges anywhere from four billion to fifteen billion dollars for the sake of all of those investors who were scammed and lost everything we can only hope that dr. ruja Ignat / resurfaces somewhere and has to answer for her misconduct it's such a sad thing to see happen but the only thing that can be learned is always do your research before investing into anything so thanks for watching this video if you want to see anything on science technology business or history feel free to subscribe there's a lot of content here on this channel this has been - go go and you've been watching cold fusion and I'll catch you again soon for the next video cheers guys have a good one cold fusion it can you thinking [Applause] [Music] [Music]